Ubezpieczenie od utraty dochodu dla lekarza PZU to polisa o którą często pytają nas medycy. To poza ubezpieczeniem od utraty dochodu B2B, druga najczęściej spotykana u naszych klientów potrzeba ubezpieczeniowa.
Patrząc na podział na grupy zawodowe które najczęściej kupują ubezpieczenia od utraty dochodu, warto wyróżnić:
Co zyskuje lekarz ubezpieczony od utraty dochodu w PZU?
Ubezpieczenie od utraty dochodu lekarza PZU daje gwarancję wypłaty środków, jeżeli na skutek choroby czy wypadku ubezpieczony lekarz nie będzie mógł wykonywać czasowo lub trwale wykonywać swojego zawodu. Ubezpieczenie od utraty dochodu lekarza PZU daje też ochronę:
- w razie poważnych zachorowań
- w razie udaru
- w razie zawału
- w razie nowotworu
- w razie COVID-19
Ubezpieczony przez polisę od utraty dochodu lekarza PZU, otrzyma świadczenie od 1go do 31go dnia zwolnienia.
Jeżeli nastąpi trwała niezdolność do pracy, odszkodowanie zostanie wypłacone w całości jednorazowo.
Klienci którzy szukają prywatnego ubezpieczenia chorobowego, zwykle decydują się na ubezpieczenie od utraty dochodu.
Kto z pracowników ochrony zdrowia najczęściej kupuje ubezpieczenie od utraty dochodu
Kobiety czy mężczyźni chętniej kupują ubezpieczenie od utraty dla lekarzy?
31% pracowników ochrony zdrowia kupujących ubezpieczenie od utraty dochodu medyków to mężczyźni.
Z kolei 69% klientów kupujących ubezpieczenie od utraty dochodu dla lekarzy to kobiety.
W jakim wieku lekarze najczęściej kupują polisę od utraty dochodu?
Najliczniejsza grupa pracowników Ochrony Zdrowia, kupujących ubezpieczenie od utraty dochodu dla lekarzy, to osoby w wieku 45 – 54 lat. Stanowią oni aż 42,24% kupujących.
Jaka jest cena ubezpieczenia od utraty dochodu dla lekarza PZU?
Cena ubezpieczenia od utraty dochodu – wysokośc składki, zależy od kilku czynników i najlepiej ją omówic z doradcą ubezpieczeniowym.
Posłuchaj też podcastu na ten temat.
Jak wybrać między PZU a innymi towarzystwami przy ubezpieczeniu od utraty dochodu?
Wybór towarzystwa ubezpieczeniowego przy zakupie polisy od utraty dochodu to decyzja która ma znaczenie dopiero przy zgłoszeniu szkody. Marka i rozpoznawalność to argumenty przy zakupie — ale to zapisy w OWU, definicja niezdolności do pracy i podejście do historii zdrowotnej decydują o tym czy świadczenie faktycznie zostanie wypłacone.
PZU to najczęściej wybierane towarzystwo w Polsce — i nie bez powodu. Stabilność finansowa, ogólnopolska sieć placówek i przewidywalny proces obsługi szkody to cechy które cenią klienci. Dla osób z prostą historią zdrowotną i standardowym zawodem PZU oferuje solidną, podstawową ochronę.
Gdzie PZU ma ograniczenia?
Pierwsza kwestia to limity sumy ubezpieczenia. Przy bardzo wysokich dochodach — kontrakty B2B powyżej dwudziestu pięciu tysięcy złotych miesięcznie — PZU może nie oferować wystarczająco wysokiej sumy ubezpieczenia. W takich przypadkach Leadenhall ma szersze możliwości.
Druga kwestia to podejście do zawodów wysokiego ryzyka i historii zdrowotnej. PZU stosuje rozbudowane tabele ryzyka zawodowego — co przy niektórych specjalizacjach medycznych lub zawodach technicznych może skutkować wyłączeniami lub podwyżką składki. Inter i Leadenhall mają w tym zakresie bardziej elastyczne podejście.
Trzecia kwestia to konkurencyjność cenowa. Przy dobrej historii zdrowotnej i niskim ryzyku zawodowym Generali lub WARTA mogą zaproponować podobny zakres ochrony przy niższej składce.
Jak wybrać właściwe towarzystwo?
Odpowiedź zależy od trzech zmiennych: zawodu i związanego z nim ryzyka zawodowego, historii zdrowotnej z ostatnich dwóch do trzech lat oraz wysokości dochodu który chcesz zabezpieczyć. Porównanie PZU z pozostałymi towarzystwami pod kątem tych trzech zmiennych znajdziesz na ubezpieczeniapoludzku.pl/ubezpieczenie-utraty-dochodu-pzu/
Review Ubezpieczenie od utraty dochodu lekarza PZU.